将来に備えた財務管理のための10無料中小企業向け予算テンプレート

中小企業の経営者であれば、個人の当座預金アカウントよりも多くの資金を扱っている可能性が高いでしょう。会社の財務を適切に管理しないと、当座貸越手数料以上の問題が生じます。つまり、組織全体をアカウントすることになります。

中小企業の予算は、収益のバランスをとり、支出額を見積もり、財務予測を予測するために必要であり、赤字を回避し、ビジネスを存続させることができます。

しかし、中小企業の予算テンプレートを作成するのは簡単なタスクではありません。私には経営するビジネスがないので、あなたに代わって大変な作業をしました。中小企業の予算作成に使える、無料でダウンロードできるテンプレートをチェックしてみてください。

目次：

• 1。静的予算テンプレート

• 2。間接予算テンプレート

• 3。複数プロジェクトの予算テンプレート

• 4。スタートアップ企業予算テンプレート

• 5 . 労働予算テンプレート

• 6。キャッシュフロー予算テンプレート

• 7。管理予算テンプレート

• 8。イベント予算テンプレート

• 9。部門予算テンプレート

• 10。月間経費テンプレート

• 中小企業向け予算テンプレートの使い方

• 中小企業の予算を作成する方法

• 事業予算には何を含めるべきですか?

• 中小企業の予算に関するヒント

• スモールビジネスを自動化

• 中小企業の予算に関するよくある質問

中小企業向け予算テンプレート10

弊社の中小企業向け予算テンプレートをご覧ください。財務計画、経費管理、スプレッドシート1枚で大金持ちになれるような気分を味わえるように設計されています。

1。静的予算テンプレート

最適な用途:複数の部署または収益源、複雑な業務を行う業界

静的予算は、ビジネスが使用するすべての機能固有の予算を 1 つにまとめたものです。通常、静的予算には、次の項目(およびビジネスで使用する可能性のあるその他の予算)が含まれます。

• キャッシュフロー予測: あなたのビジネスに出入りする金額の見積もり。また、いつ、どのように、何にお金を使うべきかを決定するのにも役立ちます。

• 予想支出の合計: 人件費と管理費を含むすべての推定費用。 

すべての予算と予測を統合することで、静的予算は、次の会計年度のビジネスの推定費用と財務戦略の全体像を提供します。 

2。間接予算テンプレート

最適な用途: サービス型事業

配送料や光熱費など、生産に直接関係のない費用を忘れがちです。ただし、これらのコストは存在するため (すぐに加算される可能性があるため)、間接費が必要です。詳細な間接費予算テンプレートには次の内容が含まれます。

• 管理費

• 税

• 家賃 

• ユーティリティ

• 保険

予算額を実際の数値と比較し (警告: 失礼な目覚めかもしれません)、将来の財務計画の精度を向上させるのに役立ちます。 

間接費の支出を予測すると、他の資金をより実際的に使用する方法をプランするのにも役立ちます。間接費にいくらかかるかがわかれば、より適切なビジネス上の意思決定を行うことができます。たとえば、配達サービスの追加や機器のアップグレードなど、他の取り組みにお金を投資する余裕があるかどうかがわかります。

3。複数プロジェクトの予算テンプレート

最適な用途: プロジェクトベースの産業

ウェブサイトの開発やイベントの企画など、それぞれに予算と経費がある複数のプロジェクトを管理している場合は、物事を整理するために複数プロジェクトの予算が必要です。このタイプの予算は、プロジェクトごとに次の項目を追跡するのに役立ちます。

• 製品別売上原価 (売上原価)

• 人件費

• 設備とリソースのコスト

• 旅費などの間接的なプロジェクト費用

複数プロジェクトの予算は、プロジェクトをゴールラインに進めるために必要なすべての見積もりを確立します。また、コストを追跡して、予算を超えて支出していないことを確認することもできます。

4。スタートアップ企業予算テンプレート

最適な対象:新規中小企業およびスタートアップ企業

スタートアップ企業は最初から経済的な成功を確実にして、利益を事業に再投資し、より多くの投資家を引き付けられるようにする必要があります。 

しかし、既存の中小企業とは異なり、経費の根拠となる過去の財務データはありません。そのため、次のような項目を含む、事業初年度の経費に重点を置いたスタートアップ企業予算が必要です。

• 投資家からの資金調達と融資

• ライセンスと許可

• ロゴとウェブサイトのデザイン

• ウェブサイトのドメイン

• ビジネスソフトウェア

• セキュリティのインストール 

• 諸経費

• 資本支出

5 . 労働予算テンプレート

最適な用途: 従業員の多い大企業

一人展でない限り、人件費が必要です。そして、一人展であっても、本人がお金を払う余裕があるかを知っておくと良い。人件費は、次のようなすべての従業員関連コストを分類します。 

• 給料

• 利点

• ボーナス

• 給与税

• 契約労働者

従業員コストを直接、間接、固定、変動のカテゴリに分類して、会社がリソースをどのように割り当てているかを明確にします。また、人件費の内訳を理解すると、さまざまなシナリオをより簡単に検討できます。

たとえば、特定の部署でスタッフを増減した場合の影響をシミュレートしたり、さまざまなチームに異なる報酬構造が及ぼす影響を評価したりすることができます。

人件費を正確に予測することで、人員配置のニーズを持続的に満たすことができ、情報に基づいた採用決定を行うのに役立ちます。将来的には、スタッフに昇給、ボーナス、または追加の福利厚生を与える余裕があるかどうかを判断するのにも役立ちます。

6。キャッシュフロー予算テンプレート

最適な用途: 収入と支出が変動する企業。季節限定のビジネス。小売

自分がどれだけのお金を使っているかに注意することは重要ですが、どれだけのお金を 稼いでいるかも追跡する必要があります。キャッシュフロー予算は、ビジネスにお金がどのように出入りしているかを見積もるのに役立ちます。これには以下が含まれます。

• 開始残高 (月、四半期、または年の初めに設定)

• すべての収益源からの予測キャッシュインフロー

• 現金支出の見積もり

• 期末残高(月末、四半期末、または年末に計算)

このタイプの予算により、リソースを積極的に管理し、潜在的な現金不足を予測し、成長のための戦略を立てることができます。たとえば、今年しか損益分岐点にならないことがわかっている場合は、拡大や多額の投資を待つかもしれません。 

7。管理予算テンプレート

最適な用途: 業務の合理化に注力する事業

管理予算には、会社全体が機能するために必要なすべての一般費用が含まれます。このタイプの予算には以下が含まれています。 

• 減価償却費

• 保険

• トレーニングと能力開発

• 通信費

• マーケティング

• 会計手数料

技術的には、管理費を間接費に含めて終わりにすることもできますが、別の管理予算を使用すると、ビジネスがどの程度うまく運営されているかをより鋭い目で把握できます。 

管理コストに目を向けないと、不必要に支出したり、お金を投資した方が賢明な分野に集中できなくなったりする可能性があります。言い換えれば、レジをアップグレードするために貯 金すべきな のに、高級ペンに多額の費用を費やしている可能性があります。 

8。イベント予算テンプレート

最適な用途: イベントプランナー;マーケティングチーム;大規模な集まりを主催する企業

イベントの計画はバランスを取る作業であり、詳細なイベント予算テンプレートがあれば予期せぬ事態を避けることができます。このテンプレートには、次のようなイベントに関連するすべての必須コストが含まれます。

• 会場レンタル

• 娯楽

• 機材レンタル

• ケータリング費用

• マーケティング

イベント予算テンプレートを使用すると、さまざまなカテゴリにわたる支出を明確に把握できます。これにより、過剰な支出を防ぎ、不必要な支出を削減する案件を明らかにすることもできます。(2番目の氷の彫刻は本当に必要ですか?

9。部門予算テンプレート

最適な用途:複数の部署を持つ大規模な組織

複数の部署がありますか？あるいは、少なくとも 2 人以上が異なる部署を装っているのでしょうか?次に、会社内の各部門が個別の予算を管理する場合に、すべてを管理するには部門別予算テンプレートが必要です。次のような支出を一元化します。

• 給与

• 運営費

• トレーニングと能力開発

• マーケティングと広告

• 部署固有のプロジェクト費用

このテンプレートを使用すると、部署責任者は会社の全体的な財務目標と整合を取りながらリソースを効果的に管理し、各チームの財務状況をより適切に把握できるようになります。したがって、マーケティング チームがカーソン クレスリーのカメオ出演に散財したい場合は、自信を持って「もちろんですが、最初に数字を確認しましょう」と言うことができます。

10。月間経費テンプレート

最適な用途: 通常の運用コストを管理する中小企業

ビジネスを運営するということは、数え切れないほどの出費をやりくりすることを意味し、長期的な成功にはそれらを常に把握することが不可欠です。月次事業経費テンプレートを使用すると、次のような定期的な支出が明確にわかります。

• ユーティリティ

• 事務用品

• マーケティング

• 旅費

毎月の支出を追跡することで、キャッシュ フローの管理を維持し、経済的な問題に備えることができます。このテンプレートを使用すると、コストを削減できる場所がわかります。たとえば、オバマ政権以降 Photoshop に触れていない場合は、Adobe のサブスクリプションを解約するなどです。

中小企業向け予算テンプレートの使い方

これらのプロフェッショナルな予算テンプレートは、予算作成プロセスを簡素化するように設計されており、財務の専門家でなくても利用できます。それらの使用は簡単です。

1. 適切なテンプレートを選択します。ビジネス ニーズに最適なテンプレートを選択します。

2. 財務データの入力:予測または実際の財務数値を入力します。

3. 自分だけのものにしましょう:ビジネスに合わせてカスタマイズします。実際にお金を使うものに基づいてカテゴリを追加または削除します。

4. 必要に応じて更新する:ビジネス活動の変更を反映するために、テンプレートを定期的に更新します。

中小企業の予算を作成する方法

決まり文句ではありますが、お金を稼ぐためにお金を使わなければなりません。しかし、それはあなたのビジネスに勝手に現金を投じ始める言い訳にはなりません。

予算を立てると、目標に優先順位を付ける必要があるため、最も重要なことにお金を費やすことになります。中小企業の予算を 4 つのステップで作成する方法は次のとおりです。

1. ビジネス経費と個人経費を分けます。 スーズ・オーマンを愛するために、個人的な出費とビジネス上の出費を混同しないでください。まだお持ちでない場合は、専用のビジネス銀行アカウントを開設してください。これにより、財務状況の追跡、分類、分析が容易になります。

2. 予算編成期間の運転資金を特定します。 現金、売掛金、在庫などの現在の資産を合計します。次に、買掛金や短期債務などの流動負債を差し引きます。残りの金額は、予算編成期間中の運用費をカバーするために残っている金額です。

3. 固定費と変動費を決定します。 毎月同じコスト(固定費)と変化するコスト(変動費)のリストを作成します。これらは予算の目的に基づいて変更されます。たとえば、人件費予算では、従業員関連のコストのみが考慮されます。

4. 総費用を計算します。 固定費、変動費、人件費、その他の該当する費用を含む、ビジネスのすべてのコストを合計します。この合計は、ビジネスを運営する必要がある金額です。運転資金からの残りのお金は、他の事業投資に割り当てることができます。

5. 定期的な見直しを実施します。 予算は「設定して忘れる」ものではありません。定期的に見直すことで、財務目標の達成を順調に進め、変化に適応できるようになります。予算を月次、四半期、年次で見直してみてください。

   • マンスリー： 支出を予算数値と比較して、偏差を見つけます。キャッシュフロー、売上傾向、経費管理に関するインサイトを探します。

   • 季刊： 過去 3 か月間のパフォーマンスをさらに詳しく調べます。傾向を分析して、次の四半期の将来の予測を微調整し、改善の余地がある領域を特定します。

   • 毎年： 会計年度の長期的な財務目標を振り返ります。予算編成戦略の有効性を評価し、来年の新しい予算目標を設定します。

予算編成方法

以前に予算を立てたことがあり、それが嫌いな場合は、自分の好みに合わせて効果のない予算編成方法を使用しているだけかもしれません。代わりに試してみるべき予算編成方法をいくつか紹介します。 

• トラディショナル： この予算は一定期間設定され、昨年の数値をベンチマークとして使用します。一度予算を設定すると、調整の承認が得られない限り予算を変更することはできません。

• ローリング： この動的なアプローチは、固定期間ではなく、連続した時間枠にまたがります。月または四半期が経過するたびに、新しい予算期間を追加し、最も古い期間を削除します。これにより、企業はリアルタイムのパフォーマンスと市場状況に基づいて予測を調整できます。

• フレキシブル： この予算は、売上予測とともに変化します。リアルタイムの販売活動が予算額と異なる場合は、新しいデータを反映して予算を再計算します。

事業予算には何を含めるべきですか?

基本的なステップがわかったので、次に会社の予算に実際に何が含まれるかについて話しましょう。絶対に忘れてはならないことは次のとおりです。

• 予測収益: 生み出すと予想される収入を見積もります。これは、履歴データまたは市場調査に基づくことができます。いいえ、6 桁の数字を 顕在化 することはできません。

• 固定費: これらは、家賃、給与、保険など、時間の経過とともにあまり変化しない経常的な出費です。

• 変動費: これらの費用は、原材料、請負業者の手数料、繁忙期に配達員に賄賂を贈るために必要な金額など、事業活動によって異なります。

• キャッシュフロー予測: これを使用して収入と支出のタイミングを予測し、手元に十分な現金があることを確認します。

• 利益率: 収益性と費用の差を計算して、収益性を理解します。

中小企業の予算に関するヒント

予算テンプレートを印刷しに行く前に、財政的な損失を最小限に抑えるための簡単なヒントをいくつか見ていきましょう。

• 予算を定期的に更新します。 それにこだわる必要があると言っているわけではありませんが、実際の数字で更新して予算を最新の状態に保つ必要があります。これは、傾向を特定し、必要な調整を行うのに役立ちます。

• 予算に対するパフォーマンスを監視します。 実際のパフォーマンスと予算の数値を定期的に比較します。この方法により、不一致を早期に発見し、是正アクションを講じることができます。

• 現実的になる: 自分自身と自分の数字に正直になりましょう。電気をつけ続けるのに苦労しているなら、おそらくハーマンミラーは必要ないでしょう。

• 不測の事態への計画:オフィスの冷蔵庫が突然壊れて、みんながヨーグルトのことでパニックになるような予期せぬ出費に備えて資金を確保しておきます。

• 予算作成ソフトウェアを使用する:基本的な予算以上のものを管理する必要がある場合、スプレッドシートは古風に感じられることがあります。会計ソフトウェアは 、予算編成プロセスを簡素化し、追跡と調整をはるかに簡単にします。

• 専門家のアドバイスを求めてください: 予算編成の側面について不明な点がある場合は、ためらわずにファイナンシャルアドバイザーまたは会計士に相談してください。YouTube のチュートリアルでは、ここまでしか得られません。

スモールビジネスを自動化

いつ、どこに事業に資金を投資すべきかを知ることは、中小企業の経営者が担う多くのタスクの 1 つにすぎません。中小企業向けの自動化によって、定期的なタスクの一部を自動化し、ビジネスの成長に集中できるようになる方法を学びます。

スプレッドシートを使い続ける場合は、 Zapier の Sheets 統合を使用してデータ入力を自動化し、Sheets との間で情報を送受信できます。Google スプレッドシートを自動化する方法について詳しくは、こちらをご覧ください。また、あらかじめ用意されたテンプレートをお試しください。

中小企業の予算に関するよくある質問

中小企業の予算をどこから始めればよいかまだわかりませんか?新しい Google スプレッドシートを開く前に、よくある質問への回答を確認してください。

中小企業の予算はどのように書きますか?

中小企業の予算を作成するには、収入を見積もり、すべての支出をリストアップし、収入から支出を差し引く必要があります。情報に基づいた予測を行うために、利用可能な場合は過去の財務記録を確認することから始めます。次に、予算テンプレートを使用してすべての情報を整理し、計算を簡単にします。

予算を単なる記録保存手段としてではなく、意思決定のツールとして活用しましょう。

予算はどのくらいの頻度で見直せばよいですか?

少なくとも毎月は予算を見直すことをお勧めします。定期的なレビューにより、実際のパフォーマンスと予測を比較できるため、問題を早期に特定できます。毎月のレビューは、財務管理において事後対応ではなく、積極的に行動し続けるのに役立ちます。四半期ごとのレビューと年次レビューは、長期的な計画と目標設定にとっても重要です。

中小企業の予算に含めるべき一般的なカテゴリは何ですか?

中小企業の予算に含める一般的なカテゴリは次のとおりです。

• 収益源

• 売上原価

• 運営費(家賃、光熱費、給与など)

• 裁量的支出(トレーニング、旅行)

• マーケティングおよび広告費

• 債務返済

• 税

これらのカテゴリを含めることで、財務上の義務を包括的に把握し、効果的な計画に役立ちます。

最高の無料のビジネス予算作成ソフトウェアは何ですか?

最適な無料予算ビジネス ソフトウェアは、ビジネスのニーズによって異なりますが、Wave は一般的に人気のある無料オプションです。または、スプレッドシートを使用することもできます。上にスクロールすると、無料の中小企業向け予算テンプレートが表示されます。

関連資料：

• 中小企業向けベスト無料CRMソフトウェア

• 中小企業に最適なCRM

• 効果的なドキュメントテンプレートを作成する方法

• 生産性を高める無料の Google スプレッドシート テンプレート21

この記事はもともと 2023年9月に公開されたものです。Allisa Boulette の寄稿による最新の更新は、 2024年 10 月でした。